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Quais as vantagens dos fundos de investimento imobiliário?

Aplicar em FIIs é mais vantajoso do que investir diretamente em imóveis e as cotas no mercado são menos voláteis se comparadas a outras ações

As decisões tomadas nos fundos de investimento imobiliário são conduzidas por um gestor/ Foto: Envato

Da Redação

22/05/2020 - Tempo de leitura: 3 minutos, 16 segundos


Tribanco realiza leilão de 20...

15/07/2020 14:00 até 16/07/2020 02:00


Os fundos de investimento imobiliário têm ganhado destaque entre os investidores como pessoas físicas. Mas quais são as vantagens de investir no mercado imobiliário? Abaixo, listamos as principais.

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1 – Aplicação com orientação profissional

As decisões tomadas nos fundos de investimento imobiliário são conduzidas por um gestor. Como especialista no mercado imobiliário, é ele quem observa as tendências e capta as melhores oportunidades de investimento.

Quando o investidor compra cotas com uma administradora, tem esse apoio profissional e não precisa se preocupar com questões como a escolha da melhor região para se comprar um imóvel, por exemplo. Os riscos são bem menores e o investidor passa a receber mensalmente o montante compatível ao seu investimento, de acordo com a valorização da negociação.

2 – Carteira diversificada 

Os fundos de investimento imobiliário podem ter na carteira diferentes ativos. Imóveis propriamente ditos dominam esse mercado, com os chamados “fundos de tijolos”, cuja receita advém da venda ou locação dos empreendimentos. Eles podem ser desde imóveis residenciais a shoppings e hospitais, o que facilita a pulverização dos riscos.

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78m²
Parada Inglesa São Paulo - SP
Apartamento à venda com 78m² em São Paulo
R$680.000,00
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650m²
Jardim Nova São Paulo(São Rafael) São Paulo - SP
Sobrado à venda com 650m² em São Paulo
R$4.500.000,00
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565m² 2 quartos
Cidade Jardim São Paulo - SP
Casa à venda com 4 quarto(s) e 565m² em São Paulo
R$3.500.000,00
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50m² 2 quartos
Itaim Bibi São Paulo - SP
Apartamento à venda com 1 quarto(s) e 50m² em São Paulo
R$1.100.000,00
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304m² 2 quartos
Vila Andrade São Paulo - SP
Apartamento à venda com 4 quarto(s) e 304m² em São Paulo
R$1.500.000,00
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98m² 2 quartos
Vila Antonieta São Paulo - SP
Sobrado à venda com 3 quarto(s) e 98m² em São Paulo
R$390.000,00
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120m² 2 quartos
Vila Ede São Paulo - SP
Sobrado à venda com 3 quarto(s) e 120m² em São Paulo
R$400.000,00
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2 quartos
Moema São Paulo - SP
Prédio comercial à venda com 5 quarto(s) em São Paulo
R$2.130.000,00
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184m² 2 quartos
Jardim Paulista São Paulo - SP
Apartamento à venda com 4 quarto(s) e 184m² em São Paulo
R$2.450.000,00
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308m² 2 quartos
Ibirapuera São Paulo - SP
Apartamento à venda com 5 quarto(s) e 308m² em São Paulo
R$5.500.000,00
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198m² 2 quartos
Higienópolis São Paulo - SP
Apartamento à venda com 3 quarto(s) e 198m² em São Paulo
R$1.890.000,00
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146m² 2 quartos
Perdizes São Paulo - SP
Apartamento à venda com 4 quarto(s) e 146m² em São Paulo
R$1.000.000,00
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101m² 2 quartos
Alto da Lapa São Paulo - SP
Apartamento à venda com 3 quarto(s) e 101m² em São Paulo
R$949.000,00
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136m² 2 quartos
Saúde São Paulo - SP
Apartamento à venda com 3 quarto(s) e 136m² em São Paulo
R$1.610.000,00
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128m² 2 quartos
Vila Mariana São Paulo - SP
Apartamento à venda com 3 quarto(s) e 128m² em São Paulo
R$1.100.000,00
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108m² 2 quartos
Vila Mariana São Paulo - SP
Apartamento à venda com 2 quarto(s) e 108m² em São Paulo
R$1.450.000,00
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67m² 2 quartos
Penha de França São Paulo - SP
Apartamento à venda com 3 quarto(s) e 67m² em São Paulo
R$480.000,00
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56m² 2 quartos
Vila Santa Catarina São Paulo - SP
Apartamento à venda com 2 quarto(s) e 56m² em São Paulo
R$380.000,00
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79m² 2 quartos
Vila Nova Conceição São Paulo - SP
Apartamento à venda com 2 quarto(s) e 79m² em São Paulo
R$900.000,00
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192m² 2 quartos
Vila Nova Conceição São Paulo - SP
Apartamento à venda com 4 quarto(s) e 192m² em São Paulo
R$5.900.000,00
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Durante um período de crise, como do coronavírus, em que a vacância e inadimplência em imóveis comerciais, como hotéis e shoppings, tendem a ser maior, outros podem suprir esse prejuízo. Galpões de logística, por exemplo, estão funcionando de forma intensiva devido à alta demanda das compras online e delivery.

3 – Baixo investimento inicial 

Por meio dos fundos de investimento imobiliário, o pequeno investidor consegue acessar grandes empreendimentos imobiliários. Com até R$ 100 pode comprar uma fatia de um hospital ou um prédio em uma região nobre. Algumas cotas têm exigência mínima de aplicação. Mesmo assim, o investimento compensa se considerar o valor necessário para comprar esses imóveis à parte. A alta qualidade dos ativos atrai inquilinos de qualidade, o que torna o investimento mais seguro. 

4 – Menos taxas 

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A aplicação no fundo de investimento imobiliário é ainda menor em comparação à compra de um imóvel se colocar na conta as taxas envolvidas

nesse processo. Gastos com papelada e comissão da imobiliária pode encarecer o valor investido. Já nas cotas de FIIs, o investidor somente tem que arcar com as taxas de administração do fundo, cujos valores são inferiores. 

5 – Liquidez 

Outra vantagem do fundo de investimento imobiliário em relação à compra direta de imóveis é a venda mais rápida das cotas. Na compra de imóveis, se o proprietário precisar do dinheiro, terá que esperar meses ou anos até conseguir vender o bem. Se esse mesmo proprietário aplicasse o valor em FIIs, venderia as cotas com a possibilidade de negociar só uma parte e manter o restante investido. 

6 – Isenção fiscal 

O investidor pessoa física pode ser isento de impostos sobre os seus rendimentos mensais. Para isso, precisa ter pelo menos 10% das suas cotas investidas em um único fundo, do qual participe pelo menos 50 cotistas e cujas cotas sejam negociadas na bolsa de valores.   

7 – Menor volatilidade

Apesar do valor das cotas estarem à mercê das oscilações do mercado, a volatilidade dos fundos de investimento imobiliário é menor em relação a outras ações. Tanto é que os especialistas colocam os FIIs no meio do caminho entre a renda fixa e a renda variável. 

Uma das explicações para isso está na materialidade do ativo. Os imóveis podem deixar de dar lucros em momentos de ociosidade, como é o caso do fechamento dos shoppings durante a pandemia de coronavírus. Mas eles não perdem o seu valor por isso. No pior dos cenários, podem ser vendidos e a receita repartida entre seus investidores.

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