A compra de um imóvel em dinheiro vivo deve acender um alerta para o risco daquela transação ser uma lavagem de dinheiro.
Nestes cenários, a recomendação é que o corretor ou imobiliária notifique o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
No último ano, o COAF recebeu 392 denúncias de compra e venda de imóveis com pagamento em dinheiro vivo.
O número corrobora um movimento de queda neste índice, cujo pico histórico aconteceu em 2015, quando o órgão recebeu 2.569 notificações deste tipo de ação.
Além do pagamento em dinheiro vivo, existem outros sinais de que uma transação imobiliária pode significar uma lavagem de dinheiro:
Subvalorização ou supervalorização do preço, valor do imóvel incompatível com renda do comprador, pressa para fechar o negócio em negociação ou vistoria e uso de empresas recém-criadas para executar a compra são sinais negativos.
Entenda como funciona a lavagem de dinheiro envolvendo imóveis no Brasil (e os caminhos para combatê-la):